Detección de fraude en tiempo real
Modelos que puntúan transacciones al vuelo, reducen falsos positivos y se adaptan a patrones nuevos, con reglas y umbrales que tu equipo de riesgo controla.
IA aplicada · Fintech
Inteligencia artificial aplicada para Fintech
Llevamos modelos, agentes y RAG a tu producto financiero para detectar fraude, agilizar el scoring y automatizar el KYC/AML, con la explicabilidad y el control de riesgo que exige el regulador.
EL RETO
Los retos de Fintech
El software fintech opera bajo presión regulatoria y de seguridad constante, donde un fallo tiene coste económico y reputacional directo. Necesita rigor normativo, trazabilidad y una arquitectura que escale sin comprometer la confianza.
- Cumplimiento normativo (PSD2, PCI-DSS, RGPD)
- Seguridad de datos financieros
- Escalabilidad ante picos de transacciones
- Integración con pasarelas de pago y core bancario
- Time-to-market sin comprometer el rigor
Cómo te ayudamos
En fintech la IA no puede ser una caja negra: cada decisión sobre un crédito, una transacción o un cliente tiene que poder justificarse ante el usuario y ante el regulador. Aplicamos inteligencia artificial a los casos que mueven la aguja del negocio —fraude, riesgo, cumplimiento, soporte— integrada en tu plataforma y no en una demo aislada, con métricas claras de precisión, coste y latencia. Menos falsos positivos, decisiones más rápidas y un rastro auditable de cada una.
Scoring crediticio explicable
Motores de scoring que combinan datos alternativos y tradicionales, con explicabilidad por decisión para cumplir y para no perder buenos clientes por un rechazo injusto.
KYC/AML automatizado
Extracción y verificación documental, matching contra listas y análisis de riesgo que aceleran el onboarding sin bajar el listón del cumplimiento normativo.
Agentes de soporte con guardarraíles
Asistentes que resuelven consultas sobre productos, movimientos y trámites usando tu propia documentación, con límites claros para no dar consejo financiero indebido.
QUÉ GANAS
IA aplicada, orientado a resultados
- Casos de uso priorizados por impacto en negocio
- Integración con tus datos y tu producto, no un chatbot aislado
- Control de costes y latencia de los modelos
- Evaluación y guardarraíles para respuestas fiables
- Del prototipo a producción con criterio
DUDAS
Preguntas frecuentes
¿La IA de scoring y fraude es explicable ante el regulador?
Sí. Priorizamos técnicas y trazas que permiten justificar cada decisión: qué factores pesaron, con qué umbral y por qué. Documentamos el modelo y su evaluación para que puedas responder a auditorías y reclamaciones.
¿Cómo evitáis los falsos positivos en detección de fraude?
Ajustamos los modelos con tus datos históricos, medimos precisión y recall por segmento, y dejamos umbrales y reglas configurables para que riesgo pueda equilibrar bloqueo de fraude y fricción para el cliente legítimo.
¿Podéis automatizar el KYC/AML sin comprometer el cumplimiento?
Sí. Automatizamos la extracción documental, la verificación de identidad y el cribado contra listas, dejando la revisión humana donde el riesgo lo exige. El objetivo es acelerar el onboarding manteniendo el control.
¿Los datos financieros salen de nuestro entorno?
Solo si tú lo decides. Diseñamos la arquitectura según tu política: modelos vía API con datos minimizados y anonimizados, o modelos abiertos desplegados en tu propio entorno cuando la privacidad o la normativa lo requieren.
¿La IA sirve de verdad para mi caso o es una demo?
Empezamos por el problema de negocio, no por la tecnología. Si un caso de uso no aporta valor medible, te lo decimos. Solo llevamos a producción lo que lo justifica.
¿Usáis modelos propios o de terceros?
Ambos según convenga: modelos comerciales vía API para ir rápido, y modelos abiertos o afinados cuando el coste, la privacidad o la latencia lo exigen.
¿Construimos algo que escale, juntos?
Cuéntanos tu proyecto. Te respondemos con un plan concreto y un equipo senior — no con un presupuesto genérico.